Your role
Binnen het Integrity Control team van Lloyds Bank ben je als KYC Officer een essentiële schakel. Jij zorgt ervoor dat wij onze klanten door en door kennen en voldoen aan alle wettelijke eisen uit bijvoorbeeld de wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT). In jouw rol werk je nauw samen met ervaren Fraud Officers en Compliance medewerkers. De onderzoeken die je uitvoert hebben betrekking op bestaande hypotheken, hypotheekaanvragen, spaarrekeningen en consumptief krediet.
Een dag in het leven van een KYC Officer
Je begint je werkdag vanuit huis of op kantoor. Aan het begin van de dag neem je de mailbox door, om te kijken of er voorleggers binnen zijn gekomen vanuit de acceptatieafdelingen waar jouw input voor nodig is. Je sluit aan bij de dagstart om met je collega’s door te nemen wat er die dag moet gebeuren en hoe het werk wordt verdeeld. Na de dagstart voer je voor elk product transactiemonitoring uit. Hierbij onderzoek je mogelijk ongebruikelijke transacties en meld je deze waar nodig bij de Financial Intelligence Unit (FIU). Dit doe je in samenspraak met collega’s van de tweedelijns Financial Crime afdeling.
Na de lunchpauze controleer je of er nog taken uitgevoerd moeten worden in het monitoren van bestaande klanten. Denk hierbij bijvoorbeeld aan het reviewen van Hoog Risico klanten (EDD) of het onderzoeken van mogelijke PEP hits. Je sluit aan bij een meeting met de tweede lijn Financial Crime afdeling om nieuwe trends, ontwikkelingen en lopende projecten te bespreken en levert hierbij belangrijke input in de ontwikkeling van het beleid van Lloyds Bank. Ook heb je contact met de collega’s van de verschillende acceptatieafdelingen om jouw bevindingen in de voorgelegde dossiers te bespreken en toe te lichten. Geen enkele dag is dus hetzelfde!
Jouw team
Als KYC Officer ondersteun je het Integrity Control team en rapporteer je aan de Head of Operations. Het team bestaat uit 4 collega’s die samen verantwoordelijk zijn voor het onderzoeken van mogelijke fraude binnen de producten van de bank en het beoordelen van risico’s bij zowel nieuwe als bestaande klanten. Hierbij werk je dus nauw samen met alle operationele afdelingen binnen de bank.
Jouw verantwoordelijkheden
- Onderzoeken van, en adviseren over, aanvragen van klanten met een mogelijk (integriteits)risico
- Uitvoeren van onderzoek naar ongebruikelijke transacties en zo nodig een melding maken bij de Financial Intelligence Unit
- Opmaken van maatwerkbrieven en (telefonisch) contact met klanten in het kader van het klantonderzoek
- Het onderzoeken en reviewen van hoog risicoklanten en PEP’s
- Werken binnen de wettelijke regels en voorschriften van de WWFT, het PIFI, de Gedragscode Financiële instellingen en de Algemene Verordening Gegevensbescherming
- Ondersteunen van de Fraud Officers bij het onderzoeken, verwerken en escaleren van (vermoedelijke) fraude-dossiers
- Ondersteunen, informeren en trainen van collega’s met betrekking tot fraudepreventie en (integriteits)risico’s
- Informeren van de Head of Operations over (integriteits)risico’s
Je herkent jezelf in dit profiel
Ervaring en capaciteiten
-
HBO werk-en denkniveau
-
2 - 3 jaar relevante werkervaring, bijvoorbeeld als medewerker veiligheidszaken of KYC/ CDD analist
-
Kennis van de WWFT, kennis van Protocol Incidentenwaarschuwingssysteem Financiële Instellingen is een pre
-
Een specialisme op het gebied van KYC, zoals sancties of PEP’s is een pre
-
Uitstekende communicatieve vaardigheden
-
Sterke onderhandelings- en probleemoplossende vaardigheden
-
Het vermogen om processen en procedures te beoordelen en implementeren
Kwalificaties
Bij voorkeur een opleiding criminologie of vergelijkbaar
Enkele hoogtepunten van onze arbeidsvoorwaarden
- 13e maand salaris, dat maandelijks of eenmaal per jaar in december wordt uitbetaald.
- 30 vakantiedagen per jaar (op basis van een 40 urige werkweek)
- Premie- vrije pensioenregeling.
- Hybride werken
Jouw recruitment proces
Je kunt solliciteren op door je CV en motivatiebrief te sturen naar stanley.waccary@lloydsbank.nl, of gebruik het sollicitatieformulier op onze website. Nadat we je sollicitatie hebben ontvangen, doen we ons best om deze zo snel mogelijk te beoordelen en een reactie met je te delen.
Nadat je je sollicitatie hebt ingediend, neemt onze recruiter Stanley Waccary contact met je op om een kort kennismakingsgesprek via Teams in te plannen.
Je eerste gesprek met ons vindt online plaats, of bij op ons kantoor in Amsterdam. Het doel van dit gesprek is om elkaar te leren kennen. Is er een match met het team en de positie? Uiteraard is hier ook alle ruimte voor jouw vragen aan ons.
We zijn enthousiast en willen je graag nog een keer spreken. Het gesprek vindt online plaats, of bij op ons kantoor in Amsterdam. In dit gesprek gaan we dieper in op de functie zelf en het team waar je deel van gaat uitmaken.
Gefeliciteerd! We zouden je graag als nieuwe Lloyds Bank collega ontvangen. Is dit gevoel wederzijds? Dan ontvang je ons aanbod per e-mail. Voor de meeste functies geldt ook een screening. Deze vindt na het accepteren van ons aanbod plaats.
Over Lloyds Bank
Lloyds Bank GmbH maakt deel uit van Lloyds Banking Group, een financiële instelling met een grote klantenkring in het Verenigd Koninkrijk en andere delen van de wereld. Samen met ons kantoor in Berlijn vormen we Lloyds Bank GmbH. Samen hebben we meer dan 500 collega's.
We streven ernaar om het goede voorbeeld te geven in de gedurfde beslissingen die we als bedrijf nemen: van waar en hoe we investeren, tot de producten en diensten die we aanbieden, en natuurlijk de werkplek die we creëren. We zijn altijd opzoek naar nieuwe manieren om samen te werken met mensen, gemeenschappen en bedrijven, om altijd mee te kunnen evolueren met hun behoeften.
Bij Lloyds Bank GmbH spelen we een belangrijke rol in het leven van mensen. Door de producten die we aanbieden, maar ook door hoe we opereren. We financieren je hypotheek, houden je spaargeld veilig en bieden een persoonlijke lening aan als je deze nodig heeft. In Amsterdam doen we dit met een enthousiast team van ongeveer 200 collega's van allerlei verschillende nationaliteiten. En met een betrokkenheidsscore van 93% vinden collega's ons een echte 'Great Place to Work'!
Met onze grote ambities zijn we op zoek naar nieuwe collega's die frisse ideeën zullen brengen om ons te helpen groeien!
Are you ready to join our journey?
Herken jij jezelf en hebben wij je interesse gewekt? Dan willen wij graag kennismaken met jou! Stuur je CV met motivatie naar: stanley.waccary@lloydsbank.nl, of gebruik het sollicitatieformulier op onze website.
We hopen je snel als nieuwe collega te kunnen verwelkomen!
Acquisitie naar aanleiding van deze vacature wordt niet op prijs gesteld.